-- | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
凈值日期 | 單位凈值 | 累計凈值 | 日漲跌 | 成立日期 | 申購費率 | 風險等級 |
---|
基金代碼 | A類004845 C類004846 | 基金類型 | 混合型 |
---|---|---|---|
基金狀態(tài) | 開放期 | 風險評價 | R3、中風險 |
基金經理 | 沈致遠、陸越 | 托管銀行 | 交通銀行股份有限公司 |
最低申購金額 | 10元 | 合同生效日期 | 2017年8月16日 |
投資目標 | 在嚴格控制投資組合風險的前提下,通過積極主動的資產配置,力爭獲得超越業(yè)績比較基準的收益。 | ||
投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發(fā)行上市交易的股票(包括創(chuàng)業(yè)板、中小板及其他經中國證監(jiān)會核準上市的股票)、債券(包括國債、央行票據、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉換債券、可交換債券、分離交易可轉債及其他經中國證監(jiān)會允許投資的債券)、債券回購、資產支持證券、股指期貨、國債期貨、權證、貨幣市場工具、同業(yè)存單、銀行存款以及現金,以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為:股票資產占基金資產的比例范圍為60%-95%。每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中現金類資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許,基金管理人在履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。 | ||
業(yè)績比較基準 | 滬深300指數收益率×70%+中債綜合全價(總值)指數收益率×30%。 | ||
風險收益特征 | 本基金屬于混合基金,風險水平和預期收益高于債券型基金與貨幣市場基金,低于股票型基金。 |
基金認購費率 (注:M為金額) | |||
費用種類 | A類基金份額 | C類基金份額 | |
認購費率 | M<100萬 | 0.8% |
0% |
100萬≤M<300萬 | 0.6% | ||
300萬≤M<500萬 | 0.4% | ||
M≥500萬 | 按筆收取,1,000元/筆 |
基金申購費率 (注:M為金額) | |||
申購費率 | A類基金份額 | C類基金份額 | |
M<100萬 | 1.0% |
0% | |
100萬≤M<300萬 | 0.8% | ||
300萬≤M<500萬 | 0.6% | ||
M≥500萬 | 按筆收取,1,000元/筆 |
基金贖回費及其他費率 | ||||
費用種類 | A類基金份額 | C類基金份額 | ||
贖回費率 | 持有期限 | 贖回費率 | 持有期限 | 贖回費率 |
Y<7天 | 1.50% | Y<7天 | 1.50% | |
7天≤Y<30天 | 0.75% | 7天≤Y<30天 | 0.50% | |
30天≤Y<180天 | 0.50% | |||
180天≤Y<1年 | 0.10% | |||
1年≤Y<2年 | 0.05% | |||
Y≥2年 | 0 | Y≥30天 | 0% | |
管理年費率 | 1.0% | |||
托管年費率 | 0.2% | |||
銷售服務費 | 0% | 0.6% |
基金名稱 | 銷售機構 | 是否支持認/申購 | 是否支持定投 |
南華瑞盈混合發(fā)起 A類:004845 C類:004846 | 南華基金直銷中心 | 是 | 否 |
中國銀行股份有限公司 | 是 | 是 | |
交通銀行股份有限公司 | 是 | 是 | |
廣發(fā)證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
申萬宏源證券有限公司 | 是 | 是 | |
上海長量基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海天天基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
申萬宏源西部證券有限公司 | 是 | 是 | |
南華期貨股份有限公司 | 是 | 是 | |
萬家財富基金銷售(天津)有限公司 | 是 | 是 | |
國金證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
開源證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
中信證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
中信證券(山東)有限責任公司 | 是 | 是 | |
中信期貨有限公司 | 是 | 是 | |
招商證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
海通證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
粵開證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
中信建投證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
中國銀河證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
深圳前海財厚基金銷售有限公司 | 否 | 否 | |
東方財富證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
上海聯泰基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上?;匣痄N售有限公司 | 是 | 是 | |
南京蘇寧基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
東海證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
諾亞正行基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海好買基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
珠海盈米基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
濟安財富(北京)基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
螞蟻(杭州)基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
中證金牛(北京)投資咨詢有限公司 | 是 | 是 | |
上海國信嘉利基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海陸金所基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
北京匯成基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
華安證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
浙江同花順基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
北京雪球基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
大連網金基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
中信證券華南股份有限公司 | 是 | 是 | |
和耕傳承基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海陸享基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
陽光人壽保險股份有限公司 | 是 | 是 | |
江蘇匯林保大基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海利得基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
民商基金銷售(上海)有限公司 | 是 | 否 | |
奕豐基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
泛華普益基金銷售有限公司 | 是 | 否 | |
泰信財富基金銷售有限公司 | 是 | 否 | |
華龍證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
華源證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
財咨道信息技術有限公司 | 是 | 是 | |
深圳市前海排排網基金銷售有限責任公司 | 是 | 是 | |
上海攀贏基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海萬得基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海愛建基金銷售有限公司 | 是 | 否 | |
北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
深圳眾祿基金銷售股份有限公司 | 是 | 是 | |
京東肯特瑞基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
華瑞保險銷售有限公司 | 是 | 是 | |
洪泰財富(青島)基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海中正達廣基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
中航證券有限公司 | 是 | 是 | |
青島意才基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
中山證券有限責任公司 | 是 | 是 | |
眾惠基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
寧波銀行股份有限公司同業(yè)易管家 | 是 | 是 | |
平安銀行股份有限公司(行E通) | 是 | 是 | |
貴州省貴文文化基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
國投證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
華寶證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
上海大智慧基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
國聯證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
博時財富基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
國信證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
麥高證券有限責任公司 | 是 | 是 | |
海銀基金銷售有限公司 | 否 | 否 | |
湘財證券股份有限公司 | 是 | 是 |
本基金投資過程中面臨的主要風險有:投資組合的風險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、本基金特有的風險、發(fā)起式基金自動終止的風險及其他風險。與投資組合管理直接相關的市場風險、信用風險及流動性風險等可以使用數量化指標加以度量及控制,而操作風險可以建立有效的內控體系加以管理。本基金還將采用多種方法管理、控制流動性風險。
一、投資組合的風險
1、市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動,將使本基金資產面臨潛在的風險,本基金的市場風險來源于基金股票資產與債券資產市場價格的波動。影響股票與債券市場價格波動的風險包括但不限于以下多種風險因素:
(1)政策風險
貨幣政策、財政政策、產業(yè)政策等國家宏觀經濟政策的變化導致證券市場價格波動,影響基金收益而產生風險。
(2)經濟周期風險
經濟運行具有周期性的特點,證券市場的收益水平受到宏觀經濟運行狀況的影響,也呈現周期性變化,基金投資于債券與上市公司的股票,其收益水平也會隨之發(fā)生變化,從而產生風險。
(3)利率風險
金融市場利率的波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動,同時直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平?;鹜顿Y于股票和債券,其收益水平會受到利率變化的影響,從而產生風險。
(4)通貨膨脹風險
基金持有人的收益將主要通過現金形式來分配,如果發(fā)生通貨膨脹,現金的購買力會下降,從而影響基金的實際收益。
(5)匯率風險
匯率的變化可能對國民經濟不同部門造成不同的影響,從而導致本基金所投資的上市公司業(yè)績及其股票價格變化。
(6)上市公司經營風險
上市公司的經營受多種因素影響。如果基金所投資的上市公司經營不善,其股票價格可能下跌,或者能夠用于分配的利潤減少,使基金投資收益下降。雖然本基金可通過分散化投資減少這種非系統(tǒng)性風險,但并不能完全消除該種風險。
(7)債券收益率曲線變動的風險
債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險,單一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。
(8)再投資風險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率,這與利率上升所帶來的價格風險互為消長。
2、信用風險
債券發(fā)行人出現違約、拒絕支付到期本息,或由于債券發(fā)行人信用質量降低導致債券價格下降的風險,信用風險也包括證券交易對手因違約而產生的證券交割風險。
3、流動性風險
因市場交易量不足,導致證券不能迅速、低成本地轉變?yōu)楝F金的風險。流動性風險還包括由于本基金出現投資者大額贖回,致使本基金沒有足夠的現金應付基金贖回支付的要求所引致的風險。
二、管理風險
在基金管理運作過程中,基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平,如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不全、投資操作出現失誤,都會影響基金的收益水平。本基金為混合型基金,基金在運作過程中將對股票資產與債券資產維持一定長期目標配置比例,這種投資策略盡管從長期看將會使本基金保持相對穩(wěn)定的風險收益特性,但也可能會導致本基金投資績效與其它奉行更為積極的投資策略的混合型基金業(yè)績具有不可比擬性。
三、合規(guī)性風險
是指本基金的投資運作不符合相關法律、法規(guī)的規(guī)定和基金合同的要求而帶來的風險。
四、操作風險
基金運作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險,例如,越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
五、本基金特有風險
1、本基金是混合型基金,股票資產占基金資產的比例為60%–95%,每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢,加強對宏觀經濟、資產市場和上市公司基本面的深入研究,持續(xù)優(yōu)化組合配置,以控制特定風險。
2、本基金可參與股票申購,由于股票發(fā)行政策、發(fā)行機制等影響新股發(fā)行的因素變動,將影響本基金的資產配置,從而影響本基金的風險收益水平。另外,發(fā)行股票的配售比例、中簽率的不確定性,或其他發(fā)售方式的不確定性,也可能使本基金面臨更多的不確定因素。
3、本基金可參與股指期貨交易,股指期貨采用保證金交易制度,由于保證金交易具有杠桿性,當出現不利行情時,股價指數微小的變動就可能會使投資者權益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結算制度,如果沒有在規(guī)定的時間內補足保證金,按規(guī)定將被強制平倉,可能給投資帶來重大損失。
4、本基金可參與國債期貨交易,國債期貨采用保證金交易制度,由于保證金交易具有杠桿性,當相應期限國債收益率出現不利變動時,可能會導致投資者權益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結算制度,如果沒有在規(guī)定的時間內補足保證金,按規(guī)定將被強制平倉,可能給投資帶來重大損失。
六、發(fā)起式基金自動終止的風險
本基金同時為發(fā)起式基金,在基金募集時,基金管理人運用公司固有資金、基金管理公司高級管理人員、基金經理以及基金管理公司股東將運用自有資金認購本基金的金額不低于1000萬元,認購的基金份額持有期限不低于三年。發(fā)起資金提供方認購的基金份額持有期限滿三年后,其將根據自身情況決定是否繼續(xù)持有,屆時,發(fā)起資金提供方有可能贖回本基金份額。另外,在基金成立滿三年之日,如果本基金的資產規(guī)模低于2億元,基金合同將自動終止,投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風險。
七、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,可能導致基金資產的損失。金融市場危機、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風險,可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
八、本基金主要的流動性風險及風險管理方法說明
1、在申購、贖回安排方面,本基金將加強對申購環(huán)節(jié)的管理,合理控制基金份額持有人集中度,審慎確認大額申購申請,在當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人將采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?;鹕曩彽却胧鹨?guī)模予以控制,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體內容詳見本招募說明書第八部分。
2、本基金擬投資市場主要為境內債券市場(由銀行間債券市場及滬深交易所組成)和境內A股市場,從全市場范圍內選擇優(yōu)秀的投資標的。本基金面臨的流動性風險詳見本招募說明書第十七部分“投資組合的風險”相關內容。
其中,境內債券市場規(guī)模大、成交活躍,可以支持本基金的投資和應對日常申贖的需要。截至2020年12月31日,銀行間債券市場交易的債券超過4.04萬只,市值逾98.95萬億元(含跨市場部分),2020年以來月均成交量約19.15萬億元;滬深交易所交易的債券合計超過2.43萬只,市值逾55.93萬億元(含跨市場部分),2020年以來月均成交量約9411億元。
境內A股市場流通市值大、大量股票成交活躍,可以支持本基金的投資和應對日常申贖的需要。截至2020年12月31日,A股上市公司超過4000家,流通市值逾64萬億元,2020年月均成交額逾17萬億元。
3、在本基金出現巨額贖回情形下,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時,如本基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的,對超出部分的贖回申請基金管理人有權對其采取延期辦理的措施。具體內容詳見本招募說明書第八部分。
4、本基金可能實施備用的流動性風險管理工具,以更好地應對流動性風險?;鸸芾砣私浥c基金托管人協(xié)商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可依照法律法規(guī)及基金合同的約定,綜合運用各類流動性風險管理工具,對贖回申請等進行適度調整,作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施,包括但不限于:1)延期辦理巨額贖回申請;2)暫停接受贖回申請;3)延緩支付贖回款項;4)收取短期贖回費,本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費;5)暫?;鸸乐?,當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協(xié)商一致,本基金將暫?;鸸乐?。
當基金管理人實施流動性風險管理工具時,可能對投資者具有一定的潛在影響,包括但不限于不能申購本產品、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬、如持有期限少于7日會產生較高的贖回費造成收益損失等。管理人應就前述潛在影響向投資者進行提示,并提醒投資者了解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。