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南華瑞誠一年定開債券發(fā)起式(015851)

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凈值日期 單位凈值 累計凈值 日漲跌 成立日期 申購費率 風(fēng)險等級
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  • 歷史凈值
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基金代碼

015851

基金類型債券型
基金狀態(tài)封閉期風(fēng)險評價R2、中低風(fēng)險
基金經(jīng)理沈致遠托管銀行寧波銀行股份有限公司
最低認購金額10元合同生效日期2022年6月29日
投資目標

本基金在追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值的基礎(chǔ)上,力爭為基金份額持有人創(chuàng)造超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。

投資范圍

本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具,包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、同業(yè)存單、中期票據(jù)、次級債、證券公司短期公司債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、債券回購、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。

本基金不投資股票、也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。

本基金投資組合資產(chǎn)配置比例:本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。但應(yīng)開放期流動性需要,為保護基金份額持有人利益,在每次開放期前一個月、開放期及開放期結(jié)束后一個月的期間內(nèi),基金投資不受上述比例限制。

開放期內(nèi),每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%;在封閉期內(nèi),本基金不受前述5%的限制,但每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應(yīng)當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當程序后,可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

業(yè)績比較基準

中證綜合債指數(shù)收益率。

風(fēng)險收益特征

本基金屬于債券型證券投資基金,其預(yù)期風(fēng)險收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場型證券投資基金。



  • 沈致遠

    碩士,2015年1月5日至2021年7月16日先后在上海國際貨幣經(jīng)紀有限責(zé)任公司交易部、興證證券資產(chǎn)管理有限公司固定收益部、海通國際(上海)股權(quán)投資基金管理有限公司研究部任職,2021年7月19日入職南華基金管理有限公司。

 
基金認購費率

費用種類

金額(M)

費率

               

 

認購費率

M<100萬

0.60%

100萬≤M<300萬

0.40%

300萬≤M<500萬

0.20%

M≥500萬

按筆收取,1,000元/筆

 注:M為認購金額
 
基金申購費率

費用種類

金額(M)

費率

 

 


申購費率

M<100萬

0.60%

100萬≤M<300萬

0.40%

300萬≤M<500萬

0.20%

M≥500萬

按筆收取,1,000元/筆

注:M為申購金額


基金贖回費率

費用種類

持有期限(N)

費率



贖回費率

N<7天

1.50%

N≥7天

0.00%

注:管理費:0.3%,托管費:0.05% 

 



基金名稱銷售機構(gòu)是否支持認/申購是否支持定投

南華瑞誠一年定開債券發(fā)起式

015851

南華基金直銷中心

 



      本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有:市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、再投資風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、本基金特有的風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險及其他風(fēng)險。與投資組合管理直接相關(guān)的市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險及流動性風(fēng)險等可以使用數(shù)量化指標加以度量及控制,而操作風(fēng)險可以建立有效的內(nèi)控體系加以管理。

      (一)證券市場風(fēng)險

      1、市場風(fēng)險

      證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動,將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險,本基金的市場風(fēng)險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動。

      2、利率風(fēng)險

      金融市場利率的波動會導(dǎo)致債券市場的價格和收益率的變動,利率波動也可能導(dǎo)致投資債券產(chǎn)生虧損?;鹜顿Y于債券,其收益水平會受到利率變化的影響,從而產(chǎn)生風(fēng)險。在利率波動時,本基金的凈值可能會產(chǎn)生一定波動。

      3、信用風(fēng)險

      債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息,或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險。另外,由于交易對手違約造成的損失也屬于信用風(fēng)險。

      4、再投資風(fēng)險

      債券償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面臨資金再投資的收益率低于原來利率的風(fēng)險。

      5、流動性風(fēng)險

      因市場交易量不足,導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包括由于本基金出現(xiàn)投資者大額贖回,致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付基金贖回支付的要求所引致的風(fēng)險。

      6、操作風(fēng)險

      基金運作過程中,因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險,例如,越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。

      7、其他風(fēng)險

      戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn),將會嚴重影響證券市場的運行,可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險,可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。

      (二)本基金特有風(fēng)險

      1、本基金為純債基金,對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%,但為應(yīng)對流動性風(fēng)險而另有約定除外。債券受宏觀經(jīng)濟周期及通脹率等影響較大,因而本基金受商業(yè)周期景氣循環(huán)風(fēng)險較大。此外,本基金除承擔由于市場利率波動造成的利率風(fēng)險外還要承擔如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險。

      2、本基金以定期開放方式運作,封閉期為自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自每一開放期結(jié)束之日次日起(包括該日)至該封閉期首日所對應(yīng)的第一年年度對日的前一日止,投資者需在開放期內(nèi)提出申購贖回申請,在封閉期內(nèi)將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。基金份額持有人面臨封閉期內(nèi)無法贖回的風(fēng)險。

      3、本基金允許單一投資者持有份額達到或超過50%的風(fēng)險

      本基金單一投資者持有的基金份額或者構(gòu)成一致行動人的多個投資者持有的基金份額可達到或者超過50%,且本基金不向個人投資者公開發(fā)售,法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

      若本基金在開放期內(nèi)發(fā)生單一投資者大額贖回,從而引發(fā)巨額贖回,可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難,進而出現(xiàn)延緩支付贖回款項的風(fēng)險。此外,本基金存在因單一機構(gòu)投資者大額贖回而導(dǎo)致的基金份額凈值波動、引發(fā)基金合同終止等風(fēng)險。

      4、基金合同自動終止的風(fēng)險

      《基金合同》生效之日起3年后的對應(yīng)日,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的,基金合同自動終止,且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。

      5、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險

      本基金可投資資產(chǎn)支持證券,資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。價格波動風(fēng)險指的是市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波動。流動性風(fēng)險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響,資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出,存在一定的流動性風(fēng)險。信用風(fēng)險指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約,或在交易過程中發(fā)生交收違約,或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降,造成基金財產(chǎn)損失。

      (三)本基金主要的流動性風(fēng)險及風(fēng)險管理方法說明

      1、基金申購、贖回安排

      本基金將加強對開放期申購環(huán)節(jié)的管理,合理控制基金份額持有人集中度,審慎確認大額申購申請,在當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時,基金管理人將采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?;鹕曩彽却胧鹨?guī)模予以控制,切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第八章。

      2、流動性風(fēng)險評估

      本基金可投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、債券回購、銀行存款和其他短期投資品種等。一般情況下,這些資產(chǎn)市場流動性較好,可以支持本基金的投資和應(yīng)對日常申贖的需要,但不排除在特定階段、特定市場環(huán)境下特定投資標的出現(xiàn)流動性較差的情況。因此,本基金投資于上述資產(chǎn)時,可能存在以下流動性風(fēng)險:一是基金管理人建倉或進行組合調(diào)整時,可能由于特定投資標的流動性相對不足而無法按預(yù)期的價格買進或賣出;二是為應(yīng)付投資者的贖回,基金被迫以不適當?shù)膬r格賣出債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。根據(jù)《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》的相關(guān)要求,本基金會審慎評估所投資資產(chǎn)的流動性,并針對性制定流動性風(fēng)險管理措施,有效控制本基金流動性風(fēng)險,保護基金投資者的合法權(quán)益。

      本基金采用定期開放運作方式,僅在開放期開放申購贖回。本基金在投資運作上將充分考慮定期開放的運作特點,通過合理配置資產(chǎn)的期限結(jié)構(gòu)以及在進入開放期前對資產(chǎn)進行必要變現(xiàn)等方式,使得本基金在開放期內(nèi)主要持有高流動性的資產(chǎn),防范流動性風(fēng)險。一般情況下,本基金在開放期內(nèi)流動性較好。

      3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

      在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下,基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、延緩支付或延期辦理。同時,在開放期內(nèi),如本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的,基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第八章。

      4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

      本基金可能實施備用的流動性風(fēng)險管理工具,以更好地應(yīng)對流動性風(fēng)險。基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可依照法律法規(guī)及基金合同的約定,綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具,對贖回申請等進行適度調(diào)整,作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施,包括但不限于:1)延期辦理巨額贖回申請;2)暫停接受贖回申請;3)延緩支付贖回款項;4)收取短期贖回費,本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費;5)暫?;鸸乐?,當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致,本基金應(yīng)當暫停基金估值;6)擺動定價;7)側(cè)袋機制。

      當基金管理人實施流動性風(fēng)險管理工具時,可能對投資者具有一定的潛在影響,包括但不限于不能申購本基金、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬、如持有期限少于7日會產(chǎn)生較高的贖回費造成收益損失或者在擺動定價機制下承擔更高的投資成本等。提示投資者了解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。

      5、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險

      當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時,基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致,并咨詢會計師事務(wù)所意見后,可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間,側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息,并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換,基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險?;鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t,采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式,及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項,但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性,最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值,基金份額持有人可能因此面臨損失。

      實施側(cè)袋機制期間,因本基金不披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息,即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的,也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾,因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格,基金管理人不承擔任何保證和承諾的責(zé)任。

      基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

      啟用側(cè)袋機制后,基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn),并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少進行按投資損失處理,因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。

      (四)本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險

      本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券期貨市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述,代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價,不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同,因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同,投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。