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投資者權(quán)益須知

尊敬的基金投資人:

基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益,請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容:

一、基金的基本知識(shí)

(一)什么是基金

證券投資基金(簡(jiǎn)稱基金)是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別


基金

股票

債券

銀行儲(chǔ)蓄存款

反映的經(jīng)濟(jì)

關(guān)系不同

信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn)

所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證,投資者購買后成為公司股東

債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證,投資者購買后成為該公司債權(quán)人

表現(xiàn)為銀行的負(fù)債,是一種信用憑證,銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

所籌資金的

投向不同

間接投資工具,主要投向股票、債券等有價(jià)證券

直接投資工具,主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

直接投資工具,主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

間接投資工具,銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向

投資收益與風(fēng)險(xiǎn)

大小不同

投資于眾多有價(jià)證券,能有效分散風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中,收益相對(duì)穩(wěn)健

價(jià)格波動(dòng)性大,高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

價(jià)格波動(dòng)較股票小,低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

銀行存款利率相對(duì)固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

收益來源

利息收入、股利收入、資本利得

股利收入、資本利得

利息收入、資本利得

利息收入

投資渠道

基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu)

證券公司

債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu)

銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行

(三)基金的分類

1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。

2、依據(jù)投資對(duì)象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金。

根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金;投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被?、混合基金、債券基金、貨幣市?chǎng)基金,即股票基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最高,貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。

3、特殊類型基金

(1)系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

(2)避險(xiǎn)策略基金。指通過一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作,同時(shí)引入相關(guān)保障機(jī)制,以在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí),力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。

(3)交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

(4)QDII基金。是一種以境外證券市場(chǎng)為主要投資區(qū)域的證券投資基金,投資者可以用人民幣或美元等外匯進(jìn)行認(rèn)購和申購,在承擔(dān)境外市場(chǎng)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。

(四)基金評(píng)級(jí)

基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評(píng)價(jià)。投資人在投資基金時(shí),可以適當(dāng)參考基金評(píng)級(jí)結(jié)果,但切不可把基金評(píng)級(jí)作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外,基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評(píng)價(jià),并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。

南華基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱本公司)將根據(jù)銷售適用性原則,對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,并對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

(五)基金費(fèi)用

基金費(fèi)用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用,主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購費(fèi)可在投資人購買基金時(shí)收取,即前端申購費(fèi);也可在投資人賣出基金時(shí)收取,即后端申購費(fèi),其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用,主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等,這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。對(duì)于不收取申購、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金,還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi),專門用于本基金的銷售和對(duì)基金持有人的服務(wù)。

二、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定,基金份額持有人享有下列權(quán)利:

(一) 分享基金財(cái)產(chǎn)收益;

(二) 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);

(三) 依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;

(四) 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);

(五) 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);

(六) 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;

(七) 對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

(八) 基金合同約定的其它權(quán)利。

三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

(一) 證券投資基金是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?;鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益,也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

(二) 基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn),既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn),即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過基金總份額的百分之十時(shí),投資人將可能無法及時(shí)贖回(或轉(zhuǎn)出)持有的全部基金份額。

(三) 基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式,但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn),不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。

(四) 基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則,在做出投資決策后,基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn),由投資人自行負(fù)擔(dān)。

(五) 本公司將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià),并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種,但本公司所做的推薦僅供投資人參考,投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。

四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

我公司(行)向基金投資人提供以下服務(wù):

(一)對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。

(二)基金銷售業(yè)務(wù),包括基金(資金)賬戶開戶、基金申(認(rèn))購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換(可選項(xiàng))、定額定投(可選項(xiàng))、修改基金分紅方式等。我公司(行)根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申(認(rèn))購、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)。

(三)基金網(wǎng)上交易服務(wù)。

(四)基金投資咨詢服務(wù)(可選項(xiàng))。

(五)基金凈值、分紅提示、交易確認(rèn)等短信服務(wù)(可選項(xiàng))。

(六)電話咨詢、電話自助交易服務(wù)(可選項(xiàng))。

(七)基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。

(以上服務(wù)內(nèi)容涉及收費(fèi)的,各基金銷售機(jī)構(gòu)要明示收費(fèi)方式)

五、基金交易業(yè)務(wù)流程

(一) 基金賬戶開戶

(二) 基金認(rèn)購

(三) 基金申購

(四) 定期定額申購

(五) 基金贖回

(六) 基金轉(zhuǎn)換

(七) 基金轉(zhuǎn)托管

(八) 分紅方式修改

(九) 交易確認(rèn)查詢

(十) 資料修改

具體的業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄我公司網(wǎng)站“客戶服務(wù)”欄目中的“業(yè)務(wù)規(guī)則”進(jìn)行查詢,或撥打客戶服務(wù)電話400-810-5599(免長途通話費(fèi))進(jìn)行查詢,相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則可能會(huì)根據(jù)實(shí)際情況予以調(diào)整,請(qǐng)留意我公司最新公布的業(yè)務(wù)規(guī)則。

六、投訴處理和聯(lián)系方式

基金投資人可以通過撥打本公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式,對(duì)本公司及各基金代銷機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對(duì)于工作日受理的投訴,原則上當(dāng)日回復(fù),不能當(dāng)日回復(fù)的,在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。對(duì)于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù),不能及時(shí)回復(fù)的,在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。

客戶服務(wù)電話:400-810-5599(免長途通話費(fèi))

傳真:0571-56108133

客戶服務(wù)郵箱:services@nanhuafunds.com

網(wǎng)站:http://www.rhsqu966.cn

郵寄地址:杭州市上城區(qū)橫店大廈801室

郵編:310008

投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監(jiān)會(huì)和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)投訴。聯(lián)系方式如下:

中國證監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局:

網(wǎng)址:www.csrc.gov.cn/zhejiang/

電話:0571-88223924

地址:浙江省杭州市上城區(qū)民心路1號(hào)

郵編:310020

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì):

網(wǎng)址:www.amac.org.cn

電話:010-58352888

電子郵箱:tousu@amac.org.cn

地址:北京市西城區(qū)金融大街22號(hào)交通銀行大廈B座9層

郵編:100033

中國證券投資者呼叫中心

電話:010-58352888

中國證券投資者保護(hù)網(wǎng)

網(wǎng)址:www.sipf.com.cn

投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。本公司承諾投資人利益優(yōu)先,以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù),但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(www.sac.net.cn)查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄,核實(shí)本公司基金銷售資格。

因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議,如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的,基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的,對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。

涉及基金具體業(yè)務(wù)規(guī)則及操作流程的請(qǐng)以本公司網(wǎng)站最新公告為準(zhǔn),本公司將保留最終解釋權(quán)。

銷售人員姓名(臨時(shí)填寫):

銷售人員從業(yè)證書編號(hào)(臨時(shí)填寫):

基金銷售機(jī)構(gòu)名稱:南華基金管理有限公司

負(fù)責(zé)人:朱堅(jiān)  

網(wǎng)址:http://www.rhsqu966.cn

客戶服務(wù)中心電話:400-810-5599

客戶服務(wù)中心傳真:0571-56108133

地址:杭州市上城區(qū)橫店大廈801室

郵編:310008